Financiaria | Cum să îți administrezi singur portofoliul de investiții?

Dacă ești interesat de investiții sau de educația ta financiară, cu siguranță ai auzit de nenumărate ori ideea de management al portofoliului de investiții.

Haide să aflăm astăzi ce presupune și cum îți poți manageria, respectiv administra, portofoliul de investiții. Gestionarea unui portofoliu este procesul de creare și gestionare a contului tău de investiții de bursă, precum și a celorlalte active care formează averea ta. Atunci când începi să investești, una dintre primele tale decizii este să alegi ce să faci cu banii tăi.

Ai văzut filmul “Wall Street” cu Michael Douglas și Charlie Shean? Dacă răspunsul tău este da, s-ar putea să fi observat că investițiile implică mult haos. Dar lucrurile nu trebuie să arate așa. Dacă începi cu o planificare financiară solidă și cu un plan de investiții bine pus la punct, vei putea petrece cea mai mare parte a timpului acordând atenție vieții de zi cu zi, nu portofoliului de investiții. Indiferent dacă decizi să îți gestionezi singur investițiile sau dacă alegi să urmezi sfatul unui manager de portofoliu, trebuie să iei în considerare 3 lucruri importante, înainte de a face prima investiție: stilul de viață, apetitul la risc și scopul final al investițiilor. Până la urmă, drumul spre independența financiară nu este unul lipsit de riscuri și atunci, e bine să știi de la început care este scopul investițiilor și mai ales, ce tip de investiții ți se potrivesc.

Administrarea unui portofoliu de investiții are 5 faze. Prima fază presupune evaluarea situației tale financiare curente, urmată mai apoi de identificarea obiectivelor de investiții, a activelor în care urmează să investești pentru a obține profitul dorit și a gradului de diversificare urmărit. Ultima fază, cea la care vei reveni periodic, presupune monitorizarea portofoliului și rebalansarea lui. Practic, o dată la fiecare 6 luni sau cel puțin o dată pe an, un investitor își analizează cu atenție portofoliul de investiții și decide, sau nu, să vândă acțiunile din anumite companii pentru a cumpăra acțiuni în alte companii sau spre exemplu, obligațiuni.

Dacă stilul tău de investiții este unul pasiv, care presupune investiții constante în unități de fond și ETF-uri care urmăresc performanța economiei românești, europene sau americane, managementul portofoliului tău de investiții nu este unul foarte complicat. Dacă decizi însă să fii un investitor activ, care investește în companii individuale și încearcă să obțină astfel o performanță mai bună decât cea a pieței de capital, lucrurile devin mai complexe. Pentru un management eficient al portofoliului tău de investiții, va trebui să stabilești foarte clar regulile în baza cărora vrei să cumperi acțiuni la compania X și nu la compania Y și mai ales, momentul în care vei decide să vinzi acele acțiuni pentru a marca profit.

Căderea de bursă de la începutul lunii august le-a reamintit multor investitori cât de important este ca portofoliul de investiții să fie bine gândit, în așa fel încât indiferent de ce se întâmplă în piața de capital, acesta să ne ofere certitudinea investițiilor făcute inteligent.

Ce presupune un management profesionist al averii tale? Discutăm mai multe pe grupul de Facebook Investește Inteligent. Portofoliu de Investitor și pe Financiaria.ro.